Rebalanceo óptimo de cartera
Calcula cuánto comprar o vender de cada activo para volver a tu allocation objetivo. Tip: usa aportaciones nuevas para evitar fiscalidad.
Tu cartera vs allocation objetivo
| Activo | Valor actual € | Objetivo % |
|---|---|---|
Acciones de rebalanceo
Total cartera: 53.000,00 €
| Activo | % Actual | % Objetivo | Valor objetivo | Acción |
|---|---|---|---|---|
| MSCI World (acumulación) | 56,60 % | 60,00 % | 31.800,00 € | +1800,00 € comprar |
| Emergentes | 15,09 % | 15,00 % | 7950,00 € | -50,00 € vender |
| Bonos Eurozona | 22,64 % | 20,00 % | 10.600,00 € | -1400,00 € vender |
| Oro | 5,66 % | 5,00 % | 2650,00 € | -350,00 € vender |
Tip: rebalancea usando aportaciones nuevas hacia los infraponderados. Evitas vender y pagar plusvalías.
¿Qué es esto y cómo se usa?
Con el tiempo, los activos que más suben acaparan más peso del que querías y tu cartera se desvía de su objetivo, asumiendo más riesgo del previsto. Rebalancear es volver a tus porcentajes objetivo. Aquí calculamos cuánto comprar o vender de cada activo para lograrlo.
Consejo fiscal para España: vender genera plusvalías que tributan, así que siempre que puedas rebalancea con aportaciones nuevas (comprando lo que va por debajo) en vez de vendiendo lo que va por encima.